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日内瓦神秘的私人银行圣地保密制度备受挑战

发布时间:2020-03-26 18:33:24 阅读: 来源:隔膜阀厂家

“银行家都太谨慎了,几乎从来不跟媒体接触。”当《国际金融报》记者试图让瑞士日内瓦官员推荐几位银行家谈谈当地金融业时,对方有些为难。

要从瑞士日内瓦的官员和银行家口中套出一点信息,真是太难了。这是记者数天越洋电话采访时的最大感受。日内瓦太保守了,保密制度太严格了。但这也或许是私人银行扎堆于此的原因。曾有外国银行家笑称,美国联邦调查局(FBI)不可能完成的任务中,持续多年最难取得进展的就是调查日内瓦金融机构的运营情况。

国际评级机构 Z/Yen Group 2012年公布的最新“全球金融中心排名”中,日内瓦名列第九,次于东京、芝加哥,而上海排名第十九位。可以说,在全球金融中心的队列中,日内瓦是朵“奇葩”,包括美国政府、欧洲许多国家的政府,甚至世界经济贸易合作组织OECD等国际组织在内的各界,多年来都不停向瑞士政府施压,逼迫其公开更多信息,而这个拥有500年历史的小城,却以其低调、严谨、值得信任等金字招牌,坚持自己特色,吸引着全球顶尖富豪和各界名流的争先“托付”。

金融篇

金融与贸易比翼双飞

与伦敦、纽约等金融中心相比,日内瓦的风格更像“小家碧玉”、“小桥流水”,但丝毫掩盖不住其在世界金融业中举足轻重的地位。日内瓦是全球私人银行业之都,是不计其数专注为超级富豪服务的本土及外国银行的总部所在地。

私人银行业“典范”

尽管瑞士最重要的两家银行——瑞银集团和瑞士信贷的总部位于苏黎世,但日内瓦以其全球性氛围,以及与阿拉伯世界强大的联结,成为一个领先的私人银行业中心。特别是对于那些渴望在瑞士建立财富管理桥头堡的外国银行来说,这是个理想的“天堂”。

但由于瑞士几百年以来举世闻名的保密制度,连银行工作人员之间都不会交流所管理资产的相关情况,外人更无从得知其中的具体数目和来源。

所幸的是,凭借多年银行业的经验,日内瓦金融中心总理事长史蒂夫·伯纳德(Steve Bernard)在接受《国际金融报》记者采访时透露,全球约27%的跨境储蓄私人资产由瑞士管理,而瑞士全国所管理的全球跨境储蓄私人财产中,至少1/3由日内瓦掌管,即全球至少10%的跨境私人财富被托付给日内瓦。

据计算,日内瓦管理资产的这一数目约等于2012年中国GDP的1/10,即5万亿元。值得注意的是,日内瓦全市银行业只有约2万名工作人员(根据日内瓦金融中心统计数据),若按平均数算来,日内瓦每个银行工作人员管理的私人资产达2.5亿元,而这仅仅是跨境储蓄的私人资产管理服务,还不包括其他私人服务、全球商品贸易金融服务及其他业务。

国际离岸金融中心

据上海金融学院院长陆红军介绍,18世纪的欧洲革命风暴后,日内瓦成为了绝对的金融避风港。1934年,瑞士国会通过了银行保密法,这使得瑞士对于银行客户资料的保密有了法律依据,瑞士良好的银行保密制度吸引了很多投资者来到这里。随后,日内瓦的私人银行逐步开始走向专业的高端资产管理,成为世界资产管理中心。

“日内瓦是国际资产管理业的发源地、现代中心。”陆红军告诉《国际金融报》记者,日内瓦直接或间接管理着瑞士3万亿美元资产中的40%,从而使日内瓦成为世界资产管理中心。现在日内瓦的创新性在全球综合创新指数(GSII)中排名第三。

复旦大学金融研究中心研究员陈秧秧在接受《国际金融报》记者采访时表示,日内瓦作为“国际离岸金融中心”,在国际金融舞台上具有举足轻重的地位。“截至2005年,日内瓦管理的资金,至少50%都属于离岸金融业务。其中,私人银行业务在整个离岸金融业务中所占的比例至少是60%。”

复旦大学经济学院副院长孙立坚对《国际金融报》记者表示:“在我眼里,日内瓦是个极具特色的金融中心,与伦敦、纽约等综合性金融中心有着明显区别。其次,它的小国模式非常突出,金融业在整个国民生产总值中占支柱性、主导型地位。再者,因为日内瓦几个世纪以来的谨慎作风,它不追求创新、不追求利益,而是求稳、求精、安全、诚信、严谨。”

全球商品贸易中心

如果仅仅把日内瓦作为各种国际组织的总部、全球私人银行业的中心,我们将失去对日内瓦更重要、更深入的认识,它还有重要的另一面——全球商品贸易中心。

“也许大家都知道日内瓦以私人银行业闻名全球,不过你知道俄罗斯的出口石油业务中,3/4的贸易金融服务都由日内瓦操作完成吗?在全球的商品贸易金融服务(CTF)中,日内瓦同样以其专业性,扮演着重要角色。”史蒂夫·伯纳德介绍。

史蒂夫称:“CTF是日内瓦经济支柱中的第二条腿,日内瓦不仅仅依靠私人银行这一条腿走路。”

通过研究日内瓦贸易与海运联合会2012年的统计报告,记者发现,全球1/3的石油及衍生品贸易、全球22%的海运贸易都由日内瓦操作,日内瓦在粮食、糖类、棉花、油籽的全球贸易金融领域同样占据欧洲乃至全球的顶尖地位。

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